לחלק גדול מהמשקיעים בבורסה מגיעים החזרי מס בגין פעילות בניירות ערך. כבר בדקתם אם גם לכם מגיע?
למה אנחנו משלמים מס? בינואר 2003 נכנסה לתוקף רפורמה במס הכנסה המכוונת ליחידים ומשקי בית, דהיינו משקיעים פרטיים. משמעות הרפורמה היא שעל משקיעים פרטיים בבורסה יוטל מס על רווחי הון.
הולכים לאיבוד במספרים...
קשה לכם לשלוט בנתונים ולעקוב אחר המצב? אתם לא לבד! משקיעים רבים שאינם מומחי מס מתקשים לעקוב אחרי פעולות קיזוז המס משתי סיבות עיקריות:
א. קיימים סוגים רבים של ניירות ערך
ב. הוראות פקודת מס הכנסה לחישוב הרווח וההפסד מאד מורכבות
התוצאה היא שאנחנו נאלצים לסמוך על הגופים הפיננסים (הבנקים והברוקרים) שיבצעו עבורנו תיאום
מס נכון, מבלי שיהיו לנו הידע והיכולת לפקח עליהם.
מי צריך לבדוק? למעשה, כל מי שיש לו היסטוריה של פעילות בשוק ההון באמצעים שונים, ובעיקר - ♦משקיעים שנוכה עבורם מס במקור בגין מכירת ניירות ערך זרים, בלי שקוזזו הפסדים צבורים
(גם משנים קודמות) ♦משקיעים המחזיקים בנפח פעילות גבוה בניירות ערך או שניהול התיק מתבצע במספר מוסדות
פיננסים ♦למי שביצע מכירה רעיונית או תשלום מס מחזור ♦למי שעבר בין מוסדות פיננסים ♦למי שביצע פעילות בניירות ערך דרך מוסדות זרים שאינם מנכים מס ♦ועוד...
ובאופן כללי, האם הבנק או הברוקר ביצעו בדיקה כלכלית לגבי המסלול המשתלם ביותר עבורך?
חשוב לדעת, רווחים אינם נצברים משנה לשנה, אך הפסדים כן. יתכן כי שילמתם מס על רווחים מבלי שקוזזו לכם הפסדים משנים קודמות.
איך תדעו אם מגיע לכם החזר מס? במקום להסתבך עם תקנות, הוראות, נתונים ומספרים, חברת גאיה שוורץ פיננסים– KESEF2Uתערוך עבורכם בדיקה מקצועית.אם מגיע לך החזר,נייצג אותך עד שכספך יוחזר לך.
כמה תעלה לך הבדיקה? הבדיקה היא ללא עלות! לא קיבלת, לא שילמת!
